Het aanvragen van een gratis creditcard is een van de makkelijkste manieren om je puntensaldo een snelle boost te geven! In dit artikel duik ik diep in de beste strategieën voor het aanvragen van Nederlandse American Express kaarten.
De beschikbare creditcards
Zoals ik op deze pagina al kort besproken heb, zijn er twee interessante productlijnen in Nederland:
Onder de reguliere lijn vallen de volgende kaarten:
- The Blue Card (€3 per maand)
- The Green Card (€5,50 per maand, 1e jaar gratis + 10k punten)
- The Gold Card (€16,50 per maand, 1e jaar gratis + 20k punten)
- The Platinum Card (€58,50 per maand, 1e jaar 50% korting + 20k punten)
Onde de Flying Blue lijn vallen de volgende kaarten:
- The Entry Card (€35 per jaar)
- The Silver Card (€75 per jaar, 1e jaar gratis + 10k mijlen)
- The Gold Card (€170 per jaar, 1e jaar gratis + 20k mijlen)
- The Platinum Card (€600 per jaar, 1e jaar 50% korting + 20k mijlen)
Voordelen van de reguliere American Express kaarten
Punten verzamelen
Allereerst verzamel je met alle vier de kaarten in de lijn Membership Reward Points (MR’s) als je ermee betaalt. Met de Blue Card verdien je 1 punt per twee euro, met de Platinum Card 1,5 punt per euro. Daarnaast krijg je bij het aanvragen van de kaart een bonus: bij zowel de Gold Card als de Platinum Card is deze nu 20.000 punten.
Travelvoucher
Bij de Platinum Card en de Gold Card krijg je na aanvragen en na elke vernieuwing een travelvoucher. Deze is in te wisselen als je tickets of hotels boekt via American Express (met name bij hotels kan dit voordelig uitvallen, omdat American Express gratis upgrades en andere extra’s biedt). Bij de Gold Card is deze ter waarde van €75, bij de Platinum Card van €150.
Loungetoegang
Bij de Gold Card krijg je een LongeClub membership. Dit houdt in dat je elk jaar tweemaal gratis een luchthavenlounge mag bezoeken, waar je ontspannen wat kunt werken, eten of drinken. Het aanbod is uitgebreid: op de meeste vliegvelden is er wel een te vinden. Bij de Platinum Card krijg je een Priority Pass membership. Hiermee kun je onbeperkt luchthavenlounges over heel de wereld bezoeken, en elke keer een gast meenemen. Ook ben je welkom in de exclusieve American Express Centurion Lounges, die op een aantal grote vliegvelden te vinden zijn.
Verzekeringen
Dit voordeel wordt vaak over het hoofd gezien, maar de kaarten bieden uitstekende reis- en aankoopverzekeringen zolang je een product/reis (gedeeltelijk) met de kaart betaalt. De Gold Card biedt een solide pakket, met een reisverzekering die met name ongemakken goed dekt. Mijn portemonnee is twee keer gestolen/verloren, en een week later had ik een complete vergoeding, inclusief verloren cash, op mijn rekening staan.
De Platinum Card biedt als een van de grootste voordelen een complete auto-verzekering, die je hele eigen risico dekt. Dat betekent dat je bij autohuur nooit meer extra verzekeringen hoeft bij te kopen. Percentueel gezien is dit vaak het grootste deel van het bedrag, dus dit kan honderden euro’s schelen. Toen ik in Zuid-Afrika schade reed, was de afhandeling weer heel makkelijk en stond restitutie van het eigen risico binnen een paar dagen op mijn kaart. Beter nog: omdat Hertz de schade in rekening bracht, spaarde ik via een actie vierdubbele punten op de schadekosten..!
Zie hier de exacte voorwaarden van de verzekeringen bij de Platinum Card, hier de voorwaarden bij de Gold Card en hier de voorwaarden bij de Green Card.
Een ander voordeel is dat je compleet beschermd bent tegen betaalfraude in het buitenland (en dit geldt in de regel voor alle creditcards). Er gaat nog al eens wat mis, zeker in minder ontwikkelde landen, maar AmEx blokkeert meteen frauduleuze transacties en zorgt dat je binnen 24 uur een nieuwe kaart hebt.
Extra voordelen Platinumcard
Natuurlijk heeft de Platinum Card nog wat extra voordelen. Zo zit een Privium Plus abbonement (€215) inbegrepen. Hiermee kun je op Schiphol ontzettend snel paspoortloos (met een irisscan) door de security en grenscontrole. Ook heb je toegang tot de rustige Privium Lounges. Ik zou nooit los een abbonement nemen, maar het is wel heel relaxt om te hebben.
Ook geeft de Platinum Card je direct gold-status bij een aantal hotelketens, zoals Marriott, Hilton en Shangri-La, en bij een aantal autoverhuurbedrijven, zoals Hertz.
Tot slot biedt de Platinum Card de mogelijkheid om luxe hotels te boeken met wat voordelen. Zo krijg je vaak gegarandeerde upgrades, een tegoed om ter plekke te besteden, massages en/of een derde nacht gratis.
Voordelen van de Flying Blue American Express kaarten
Punten verzamelen
Met de Flying Blue American Express kaarten spaar je Flying Blue miles, die automatisch naar je Flying Blue account worden overgezet. De Entry Card geeft 0.5 mijl per euro, de Platinum Card 1.5 mijl per euro. Bij het aanvragen van de Gold Card onvtang je een bonus van 20.000 mijlen, bij de Platinum Card is deze 20.000 mijlen. Handig aan deze kaarten is dat de geldigheid van je Flying Blue mijlen bij elke aankoop wordt verlengd tot twee jaar erna.
Bonus XP’s
XP’s zijn de statuspunten die je bij Flying Blue verzamelt door met KLM, Air France en partners te vliegen. Bij aanvraag geeft de Silver Card 15XP, de Gold Card 30XP en de Platinum Card 60XP. Na de jaarlijkse verlenging van de kaart krijg je de XP’s opnieuw. Bij het upgraden naar een hogere kaart krijg je direct de bonus XP’s van de hogere kaart. Deze extra XP’s kunnen het kwalificeren voor status een stuk makkelijker maken!
Bij de Platinum Card: Platinum for 2
Dit is een bijzonder voordeel. Als houder van de Flying Blue Platinum Card kun je, als je ook Flying Blue Platinum status bij KLM hebt, iemand anders gratis volwaardige Platinum status bij KLM geven. Je vriendin/echtgenoot/zusje/schoonmoeder gaat daar heel blij mee zijn, want dit is een waardevolle status die vele voordelen biedt, zoals loungetoegang, betere stoelen in het vliegtuig en bonusmijlen.
Verzekeringen
De verzekeringen komen erg overeen met die van de reguliere kaarten. Bij de Silver en de Gold Cards krijg je prima reis- en aankoopverzekeringen, en bij de Platinum Card ook de nuttige autohuurverzekering.
Zie hier de exacte voorwaarden van de verzekeringen bij de Flying Blue Platinum Card, hier de voorwaarden bij de Flying Blue Gold Card en hier de voorwaarden bij de Flying Blue Silver Card.
Diezelfde avond reed ik de spiegel eraf – gelukkig was die goed verzekerd!
Welke kaart moet ik kiezen?
De voordelen van beide kaarten verschillen zoals gezien behoorlijk. In principe geven de reguliere kaarten een wat completer pakket. Als je al weet dat je geen veelvlieger bij KLM gaat worden en status je niet interesseert, zou ik zeker voor de reguliere kaart gaan. Je krijgt hiermee flexibelere punten en wat mooie andere voordelen. Momenteel is de Gold Card het eerste jaar gratis, en krijg je bij besteding van 500 euro met de kaart 20.000 punten gratis! Ook krijg je de voordelen zoals loungetoegang en de travelvoucher. Het kan ook goed zijn dat de voordelen van de Platinum Card je aanspreken – voor de frequente reiziger zijn deze heel waardevol. Dan is de Platinum Card met 20.000 punten en 50% korting over het eerste jaar ook een hele goede deal!
Mocht je nou juist vaker met KLM en Skyteam-partners vliegen en haal je daar status, dan zijn de reguliere kaarten minder interessant, omdat je een aantal van de voordelen al uit de status haalt. In dit geval is het verstandig de Flying Blue AmEx aan te vragen. De mijlen die je verdient vullen dan handig je account aan, maar vooral de XP’s zijn heel waardevol en maken het makkelijker de status weer te halen (of een niveau omhoog te gaan!).
Maar wat zou ik uiteindelijk aanraden? Neem beide kaarten..!
Mijn eigen strategie
Ik heb zelf de kaarten uit beide productlijnen, en volg een heel nauwkeurig up- en dowgradeschema. Eerst wat context:
De aanmeldbonussen die je op de kaart van elke lijn krijgt, kun je alleen ontvangen als je in de afgelopen 12 maanden geen houder van een kaart uit die lijn bent geweest. Maar wat heel lucratief kan zijn, is om tactisch de kaarten binnen een lijn up- en down te graden. Stel, je hebt een Flying Blue Silver Card. Je kan deze upgraden naar de Gold Card en krijgt dan een bonus van 20.000-24.000 mijlen. Daarnaast krijg je meteen 30XP. Na zes maanden mag je weer een kaartwissel doen, dus je betaalt zes maanden lang de bijdrage (in totaal €85 euro). Je koopt dus als het ware 20.000-24.000 mijlen en 30XP voor €85, dat is een hele solide deal.
Zes maanden later kun je upgraden naar de Platinum Card, of weer downgraden naar de Silver Card. Als je besluit te downgraden ben je weinig geld kwijt, en kun je later hetzelfde riedeltje herhalen. Als je besluit te upgraden, dan krijg je dit keer 20.000-24.000 mijlen en zelfs 60XP. Je betaalt echter wel de bijdrage van €300 voor zes maanden Platinum Card. De 60XP, bonusmijlen, autoverzekering en Platinum for 2 die je hierbij krijgt maken dit vaak rendabel.
Dezelfde cyclus kun je met de andere productlijn doorlopen. Bij een upgrade van de Green Card naar de Gold Card krijg je 20.000-24.000 punten en de travelvoucher van €75. Bij een upgrade naar Platinum krijg je weer punten, en nu de travelvoucher van €150. Daarnaast kun je een tijd genieten van de hele sterke voordelen van de Platinum Card.
Zelf begon ik bij de Flying Blue Silver Card. Die heb ik vervolgens veranderd naar een Gold Card, en rond dezelfde tijd heb ik een reguliere Gold Card aangevraagd. Sindsdien ben ik een aantal keer van product gewisseld, en momenteel zitten de reguliere Platinum Card en de Flying Blue Silver Card in mijn portemonnee. De upgrade/downgrade-data staan in mijn agenda, en rond die tijd kijk ik wat voor het komende halfjaar het meeste zin heeft. Als ik een auto ga huren dan heeft een upgrade naar Platinum bijna altijd zin. Als er geen autohuur op de agenda staat, dan downgrade ik de kaart meestal, zodat ik een half jaar later weer kan upgraden naar gold.
Deze werkwijze levert, gecombineerd met de punten die ik uit referralbonussen verdien, elk jaar weer een mooi aantal op die ik kan inzetten voor toffe trips!
Belangrijke punten en voorwaarden
Allereerst: als je via de links op deze pagina een kaart aanvraagt krijg ik zelf ook een puntenbonus. Dit helpt om de site draaiende te houden, en daar ben ik natuurlijk ontzettend dankbaar voor – die punten zet ik in voor toffe trips waar jullie alles over te horen krijgen!
Dan: creditcards zijn een volkomen veilig en prettig betaalmiddel. Neem echter geen creditcard als je van jezelf weet dat je problemen gaat krijgen met afbetalen. Koop nooit iets wat je normaal niet zou kopen, omdat het afbetalen ’toch pas een maand later hoeft’. Betaal ook netjes af. De punten die je verdient zijn veel waard, maar nooit zoveel dat het opweegt tegen financiële problemen.
Om de bonus te krijgen, dien je in 3 maanden 500 euro uit te geven. Dit geldt alleen voor de aanmeldbonus, de upgradebonus krijg je namelijk direct.
Een puntje over de maandelijkse fee: die van de reguliere kaarten wordt per maand geïnd, die van de Flying Blue kaarten per jaar. Je kunt echter elk moment opzeggen en krijgt de teveel betaalde fee terug, op de dag herrekend. Dit geldt ook voor up- en downgraden: je krijgt de teveel betaalde fee terug als statement op je kaartrekening, en begint bij ingang van de nieuwe kaart met betalen van de nieuwe fee.
In het buitenland is het verstandig met creditcards te betalen, maar houdt er rekening mee dat American Express vrij hoge omrekenkosten van valuta berekent. Probeer reizen/hotels in euro’s te betalen, en overweeg als dagelijkse betaalpas op reis bijvoorbeeld Revolut of Curve.
Ook beschikbaar: GRATIS reguliere Gold Card met 20k punten en €75!
